NO.286 Eine in der vergangenen Woche abgeschlossene Prüfung ergab, dass ein Private-Banking-Kunde bei der Einrichtung eines Kontos Anfang des Jahres unvollständige Unterlagen eingereicht hatte. Der Kunde erhielt wöchentliche elektronische Geldüberweisungen aus einem Land, in dem Betäubungsmittel hergestellt werden.
Während der Kundenbetreuer, der das Konto eröffnet hat, für fünf Wochen in Urlaub ist, bittet der Kunde das Institut um die Überweisung eines hohen Betrags in ein Land, in dem ein hohes Geldwäscherisiko besteht.
Der Relationship Manager ist ein Freund des Geldwäschebeauftragten. Was sollte der Geldwäschebeauftragte zuerst tun?

NO.287 Sie müssen einen Prototyp eines Bots erstellen, um zu demonstrieren, wie ein Benutzer eine Aufgabe ausführt. Für die Demonstration wird der Bot Framework Emulator verwendet.
Welches Botbuilder-CLI-Tool sollten Sie für die Erstellung des Prototyps verwenden?

NO.288 Ein profitabler Geschäftskunde, der ein Import-Export-Geschäft betreibt, hat mehrere Konten bei demselben Institut in Zweigstellen an verschiedenen Standorten. Der Kunde erhält Gelder aus einem Land, das nach den Bewertungen von Transparency International als sehr korrupt gilt. Der Kunde tätigt häufig Überweisungen zwischen den Konten und zieht es vor, die Konten getrennt zu verwalten. Was sollte das Institut tun, um das mit diesen Konten verbundene Risiko zu mindern?

NO.289 Ein örtlicher Strafverfolgungsbeamter informiert den Compliance-Beauftragten der Bank, dass er an einem Versicherungsbetrug arbeitet, bei dem anscheinend Transaktionen über das Konto eines Bankangestellten laufen. Der Strafverfolgungsbeamte verweist auf eine vom Compliance-Beauftragten eingereichte Meldung über verdächtige Kiting-Transaktionen und bittet um weitere Informationen.
Welche Maßnahmen sollte der Compliance-Beauftragte ergreifen?

NO.290 Welcher Schritt sollte unternommen werden, um sicherzustellen, dass das Geldwäschebekämpfungsprogramm eines Instituts auf dem neuesten Stand ist?

NR. 291 Der örtliche Leiter einer Abteilung für die Vergabe von Hypothekenkrediten eines Finanzinstituts hat soeben festgestellt, dass bei neuen Kunden kein Sanktionsscreening durchgeführt wird.
Welche Maßnahmen sollte der lokale Manager in dieser Situation ergreifen?

NR. 292 Einem Analysten des EU Trust and Company Service Provider (TCSP) fallen bei der Durchsicht der Jahresabschlüsse und des detaillierten Hauptbuchs eines Kunden einige ungewöhnliche Aktivitäten auf. Der Kunde ist im Bereich des Im- und Exports von Maschinen tätig. Welcher Transaktionsindikator rechtfertigt eine weitere Eskalation an den Compliance-Beauftragten?

NEIN.293 Ein Compliance-Beauftragter einer Bank hat verstärkte Überwachungsregeln eingeführt, die einige ungewöhnliche Aktivitäten aufgedeckt haben, die auf Menschenhandel hindeuten könnten.
Welche rote Flagge sollte zu einer zusätzlichen Überprüfung der Transaktion führen?

NO.294 Wer trägt letztlich die Verantwortung für die Genehmigung der Beziehungen eines Finanzinstituts zu einer politisch exponierten Person?

NO.295 Wie unterscheiden sich durchlaufende Konten (PTAs) von normalen Auslandskorrespondenzkonten?

NO.296 Warum ist der Rechtshilfevertrag (MLAT) ein Tor für die internationale Zusammenarbeit?

NEIN.297 Welche drei Verfahren sollte ein Compliance-Beauftragter, der die CTF-Maßnahmen eines Instituts überarbeiten will, gemäß der Erklärung der Wolfsberg-Gruppe zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung einbeziehen?

NO.298 Ein Compliance-Beauftragter einer Bank hat verstärkte Überwachungsregeln eingeführt, die einige ungewöhnliche Aktivitäten aufgedeckt haben, die auf Menschenhandel hindeuten könnten.
Welche rote Flagge sollte zu einer zusätzlichen Überprüfung der Transaktion führen?

NEIN.299 Sie entwickeln eine KI-Lösung in Azure, die eine Bildklassifizierung durchführt.
Sie müssen herausfinden, welche Verarbeitungsplattform Ihnen die Möglichkeit bietet, die Logik im Laufe der Zeit zu aktualisieren.
Die Lösung muss die geringste Latenzzeit für die Inferenz haben, ohne dass eine Stapelverarbeitung erforderlich ist.
Welches Compute-Ziel sollten Sie identifizieren?

NO.300 Ein Beauftragter für die Bekämpfung der Geldwäsche führt Mitarbeiterüberprüfungen durch.
Welche Maßnahmen eines Mitarbeiters rechtfertigen eine verstärkte Sorgfaltspflicht?

NR. 301 Wenn ein Institut eine interne Untersuchung eines Kontos im Anschluss an eine Strafverfolgungsuntersuchung durchführt, sollte es eine Reihe von Faktoren berücksichtigen, um unabhängig zu entscheiden, ob das Konto geschlossen werden sollte. Welche drei Überlegungen sollten bei der Entscheidung über die Schließung eines Kontos angestellt werden? Wählen Sie 3 Antworten

NO.302 Was sind einige nützliche Instrumente oder Methoden bei der Durchführung einer internen AML-Untersuchung? Wählen Sie 3 Antworten

NR. 303 Welche Fragen über die antwortende Bank sollte eine Bank beantworten können, bevor sie Korrespondenzkonten einrichtet?

NR. 304 Welche der folgenden Tätigkeiten in einem Finanzinstitut ist das deutlichste Beispiel für die Umgehung von Meldeschwellen?

NR. 305 Der Compliance-Beauftragte einer Bank prüft die Unterlagen für die Eröffnung eines neuen Geschäftskontos für eine inländische Gesellschaft. Der Beamte ist nicht in der Lage, die Identität der wirtschaftlichen Eigentümer des Unternehmens zu überprüfen. Es wurden nur Informationen zu den nominellen Eigentümern vorgelegt, und keine der aufgeführten Adressen ist lokal. Der Zweck des Unternehmens und die erwarteten künftigen Aktivitäten wurden mit Bargeldbriefen, Zahlungsanweisungen und internationalen Überweisungen angegeben.
Welche rote Flagge weist auf ein erhöhtes Geldwäscherisiko hin?

NO.306 Ihr Unternehmen entwickelt eine API-Anwendung, die mit Hilfe von Kubernetes orchestriert wird.
Sie müssen die Anwendung bereitstellen.
Welche drei Maßnahmen sollten Sie durchführen? Jede richtige Antwort stellt einen Teil der Lösung dar.
HINWEIS: Jede richtige Auswahl ist einen Punkt wert.

NO.307 Ein Finanzinstitut hat sein Dienstleistungsangebot so erweitert, dass es Geschäfte mit politisch exponierten Personen (PEPs) anzieht, die zuvor nicht zum Kundenstamm gehörten.
Welche beiden Maßnahmen sollte der Compliance-Beauftragte in die Verfahren des Instituts zur Berücksichtigung von PEPs als Kunden aufnehmen? (Wählen Sie zwei.)

NR. 308 Ein internes Untersuchungsprotokoll dient in erster Linie dazu:

NO.309 Wie teilt die Financial Action Task Force (FATF) ihre Erkenntnisse über Länder mit strategischen Mängeln bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit?

NO.310 Ein Verantwortungsbereich für den Vorstand bei der Implementierung eines erfolgreichen AML-Programms ist es,: