Diese Seite wurde exportiert von Exams Labs Braindumps [ http://blog.examslabs.com ]

Exportdatum:Thu Dec 12 2:10:55 2024 / +0000 GMT

___________________________________________________


Titel: Neueste ACAMS CAMS PDF und Dumps (2024) Kostenlose Prüfung Fragen Antworten [Q301-Q322]

---------------------------------------------------



 Neueste ACAMS CAMS PDF und Dumps (2024) Kostenlose Prüfung Fragen Antworten
Bestehen Sie Ihre CAMS Zertifizierung CAMS Prüfung am 11. Dezember 2024 mit 645 Fragen


NO.301 Um Geldwäsche durch neue Konten zu verhindern, sollte ein Finanzinstitut:
 die Identität der Person, die das Konto eröffnet, dokumentieren.
 den/die wirtschaftlichen Eigentümer des Kontos ermitteln.
 die Namen der Eigentümer mit den Datenbanken der Financial Action Task Force abgleichen.
 versuchen, die Quelle der eingezahlten Gelder zu ermitteln.
NEIN.302 Laut dem Basler Ausschuss für Bankenaufsicht sollten Banken mit Hochrisikokunden umgehen, indem sie:
 getrennte Aufzeichnungen führen, um im Falle einer Vorladung eine einfache Einsichtnahme durch die Strafverfolgungsbehörden zu ermöglichen.
 Zuweisung dieser Kunden an bestimmte Privatbankiers zur besseren Überwachung ihrer Offshore-Transaktionen.
 Durchführung einer verstärkten Sorgfaltsprüfung, einschließlich einer verstärkten laufenden Überwachung der Kontobewegungen.
 Einholung der Zustimmung des Vorstands vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung.
Verweis: https://www.bis.org/bcbs/basel3.htmNO.303 Auf welche zwei Arten interagiert eine staatliche Finanzfahndungsstelle mit dem öffentlichen und privaten Sektor? (Wählen Sie zwei.)
 Sie regelt die von den zuständigen Behörden angewandten Ermittlungsmethoden.
 Sie vermittelt bei Streitigkeiten zwischen Finanzinstituten und Ermittlungsbehörden
 Sie nimmt Meldungen von Finanzinstituten und Nicht-Banken entgegen und analysiert sie
 Sie gibt Informationen und die Ergebnisse ihrer Analysen an die zuständigen Behörden weiter.
Verweis: http://pubdocs.worldbank.org/en/834721427730119379/AML-Module-2.pdfNO.304 Was sollten die Länder tun, um zu verhindern, dass gemeinnützige Organisationen gemäß den 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force zur Finanzierung des Terrorismus missbraucht werden?
 Das Einfrieren von Vermögenswerten gemeinnütziger Organisationen zulassen
 Alle Non-Profit-Organisationen sollten verpflichtet werden, sich bei der Financial Intelligence Unit des Landes zu registrieren.
 Sicherstellen, dass gemeinnützige Organisationen nicht dazu benutzt werden können, die Abzweigung von Geldern, die für legitime Zwecke bestimmt sind, an terroristische Organisationen zu verbergen oder zu verschleiern
 Schaffung von Gesetzen, die es gemeinnützigen Organisationen verbieten, grenzüberschreitende Transaktionen durchzuführen, ohne sie vorher durch bekannte Terroristen-Datenbanken zu jagen
Gemäß den 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) sollten die Länder Maßnahmen ergreifen, um den Missbrauch von gemeinnützigen Organisationen für die Finanzierung des Terrorismus zu verhindern. Eine dieser Maßnahmen besteht darin, sicherzustellen, dass gemeinnützige Organisationen nicht dazu benutzt werden können, die Abzweigung von Geldern, die für legitime Zwecke bestimmt sind, an terroristische Organisationen zu verbergen oder zu verschleiern. Dies bedeutet, dass die Länder über wirksame Mechanismen verfügen sollten, um gemeinnützige Organisationen zu überwachen und zu beaufsichtigen, insbesondere solche, bei denen die Gefahr besteht, dass sie zur Terrorismusfinanzierung missbraucht werden, und um geeignete Maßnahmen gegen gemeinnützige Organisationen zu ergreifen, die in solche Aktivitäten verwickelt sind. Die Länder sollten auch sicherstellen, dass gemeinnützige Organisationen angemessene Aufzeichnungen über ihre Aktivitäten und Transaktionen führen und dass diese Aufzeichnungen den zuständigen Behörden zugänglich sind. Darüber hinaus sollten die Länder die Transparenz und Rechenschaftspflicht im gemeinnützigen Sektor fördern und die gemeinnützigen Organisationen ermutigen, ihre Spender, Begünstigten und Partner mit der gebotenen Sorgfalt zu prüfen.Referenzen: =* FATF 40 Recommendations, Recommendation 8 and Interpretive Note to Recommendation 8* Best Practices on Combating the Abuse of Non-Profit Organisations, FATF, June 2015* COMBATING THE ABUSE OF NON-PROFIT ORGANISATIONS (RECOMMENDATION 8),FATF, June 2015Reference: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/BPP-combating-abuse-non- profitorganisations.pdf (p.9)NO.305 Welche beiden Mechanismen sollten eingeführt werden, um grenzüberschreitende Geldwäsche-Ermittlungen zu unterstützen?(Wählen Sie zwei.)
 Die Länder sollten Interpol ersuchen, die erforderlichen Informationen zu liefern.
 Die Länder sollten sicherstellen, dass die erhaltenen Informationen vor unbefugter Offenlegung geschützt werden.
 Die Länder sollten Mechanismen einrichten, die es Finanzermittlern ermöglichen, Informationen zu bestimmten Ermittlungen zu erhalten und auszutauschen.
 Die Länder sollten getrennte Ermittlungen durchführen, um sicherzustellen, dass Informationen nicht unbeabsichtigt ohne die entsprechende rechtliche Genehmigung weitergegeben werden.
NO.306 Sie müssen einen Prototyp eines Bots erstellen, um zu demonstrieren, wie ein Benutzer eine Aufgabe ausführt. Für die Demonstration wird der Bot Framework Emulator verwendet. Welches Botbuilder CLI-Tool sollten Sie für die Erstellung des Prototyps verwenden?
 Chatdown
 QnAMaker
 Versenden
 LuDown
Verwenden Sie Chatdown, um Prototypen von Scheinunterhaltungen in Markdown zu erstellen, und konvertieren Sie die Markdowns in Transkripte, die Sie in den neuen V4 Bot Framework Emulator laden und anzeigen können.Falsche Antworten:B: QnA Maker ist ein Cloud-basierter API-Dienst, mit dem Sie eine Frage- und Antwortschicht über Ihren vorhandenen Daten erstellen können. Verwenden Sie ihn, um eine Wissensdatenbank aufzubauen, indem Sie Fragen und Antworten aus Ihren halbstrukturierten Inhalten, einschließlich FAQs, Handbüchern und Dokumenten, extrahieren. Beantworten Sie die Fragen der Benutzer mit den besten Antworten aus den QnAs in Ihrer Wissensdatenbank - automatisch. Ihre Wissensdatenbank wird immer intelligenter, da sie kontinuierlich aus dem Benutzerverhalten lernt.C: Mit Dispatch können Sie Sprachmodelle erstellen, die es Ihnen ermöglichen, zwischen verschiedenen Komponenten (z. B. QnA, LUIS und benutzerdefiniertem Code) zu disponieren.D: LuDown erstellt LUIS-Sprachverstehensmodelle unter Verwendung von Markdown-Dateien Referenzen:https://github.com/microsoft/botframework/blob/master/README.mdNO.307 Welche Art von Transaktionen birgt das höchste Risiko?
 Überweisungen von einem börsennotierten Unternehmen
 Zahlungen von Gehaltsabrechnungen
 Zahlungen von Sozialversicherungen
 Devisengeschäfte
NO.308 Was ist ein Indikator für verdächtige Aktivitäten?
 Ein Kunde, der einen verspäteten Kredit auf einmal zurückzahlt, nachdem er eine uneinbringliche Forderung eingetrieben hat
 Ein Lebensmittelgeschäft, das $20 und $10 einführt und kleine Scheine und Wechselgeld verlangt
 Große und häufige Guthaben auf einer Kreditkarte, die zu Erstattungsanträgen führen
 Ein Online-Händler, der zur Abwicklung seiner Transaktionen einen externen Zahlungsdienstleister einsetzt
NEIN.309 Ein Finanzinstitut meldet verdächtige Transaktionen bei einem Kunden, weil dieser häufig große Geldbeträge einzahlt, um einen Kredit zu tilgen. Ein Strafverfolgungsbeamter ruft den Geldwäschebekämpfungsbeauftragten an, um den Bericht über die verdächtige Transaktion zu besprechen. Welche der folgenden Maßnahmen darf der Geldwäschebeauftragte ergreifen?1. alle Aspekte der gemeldeten Aktivität erörtern.2. Kopien der Darlehensunterlagen des Kunden vorlegen.3. das Zahlungsverhalten des Kunden erläutern.4. die in der Meldung über verdächtige Transaktionen genannten Einzahlungsunterlagen übermitteln.
 Nur 1 und 2
 Nur 1 und 4
 Nur 2 und 3
 Nur 2 und 4
Gemäß den vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und den Bundesbanken herausgegebenen Leitlinien ist es einem Finanzinstitut rechtlich gestattet, alle Aspekte der gemeldeten Aktivität mit dem Strafverfolgungsbeamten zu erörtern, der sich wegen der Meldung einer verdächtigen Transaktion (SAR) an sie wendet, sofern der Beamte sich entsprechend legitimiert und die Informationen schriftlich anfordert. Es ist dem Finanzinstitut auch rechtlich gestattet, die in der Verdachtsmeldung genannten Einzahlungsbelege zu übermitteln, da sie zu den von den Strafverfolgungsbehörden möglicherweise angeforderten Unterlagen gehören.1 Es ist dem Finanzinstitut jedoch rechtlich nicht gestattet, Kopien der Darlehensunterlagen des Kunden zu übermitteln oder das Zahlungsverhalten des Kunden zu erläutern, da diese nicht direkt mit den gemeldeten Aktivitäten in Zusammenhang stehen und vertrauliche Informationen enthalten können, die durch Datenschutzgesetze oder vertragliche Vereinbarungen geschützt sind. Das Finanzinstitut sollte nur die Mindestmenge an Informationen offenlegen, die zur Beantwortung der Anfrage der Strafverfolgungsbehörden erforderlich ist, und keine Informationen preisgeben, die nicht relevant sind oder nicht angefordert wurden12 Referenzen:1: Answers to Frequently Asked Questions Regarding Suspicious Activity Reporting and Other Anti-Money Laundering Considerations, FinCEN and Federal Banking Agencies, 2021, Question 12: The best practices for effective Suspicious Activity Reporting, The Payments Association, 2020NO.310 Was sollten die Aufsichtsbehörden zum Schutz vor dem Erwerb oder der Kontrolle eines Finanzinstituts durch Geldwäscher oder ihre Partner verlangen?
 Angemessene Bürgschaften, Bareinlagen oder Äquivalente
 Umfassende Compliance-Programme
 Potenzielle Eigentümer verfügen über frühere Erfahrungen im Finanzbereich
 Gründliche Due-Diligence-Prüfung der potenziellen Eigentümer
NEIN.311 Ein Geldwäschebekämpfungsbeauftragter führt eine Mitarbeiterprüfung durch. Welche Handlung des Mitarbeiters rechtfertigt eine verstärkte Sorgfaltspflicht?
 Der Kassierer überprüft Kundenprofile und notiert persönliche Informationen, um sich angeblich mit den Bankkunden vertraut zu machen.
 Der Privatbankier hat in letzter Zeit lange Ferien gemacht, was dazu geführt hat, dass Mitarbeiter mit ihrer Arbeit in Verzug geraten sind, um die Aufgaben der Bank zu erfüllen.
 Der Filialleiter prüft den täglichen Sperrbericht und gibt die Sperrung unbarer Posten auf, sobald die Bank eine Gutschrift von der zahlenden Bank erhält.
 Der Vorstandsvorsitzende der Bank wohnt in einem luxuriösen Haus und hat den Vorstand gebeten, eine Zahlung für eine Mitgliedschaft in einem exklusiven Country Club zu genehmigen.
NEIN.312 Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung bei einem Finanzinstitut hat eine gesetzliche Aufforderung erhalten, alle Transaktionsdaten einer bestimmten Person seit 2004 zu übermitteln. Welche drei Elemente sollten geliefert werden?
 Monatliche Kontoauszüge und Transaktionsaktivitäten für diese Person seit 2004
 Alle elektronischen Überweisungen für diese Person seit 2004
 Alle Wertpapierhandelsaktivitäten für die betreffende Person seit 2004
 Unterschriftenkarten von Konten, die von dieser Person seit 2004 eröffnet wurden
NEIN.313 Welcher Schritt sollte unternommen werden, um sicherzustellen, dass das Programm eines Instituts zur Bekämpfung der Geldwäsche aktuell ist?
 Das Programm sollte mindestens alle sechs Monate vom Vorstand bewertet und aktualisiert werden.
 Das Programm sollte von einem Bundesstrafverfolgungsbeamten auf Kontrolllücken überprüft werden
 Das Programm sollte in regelmäßigen Abständen an die Aufsichtsbehörde des Instituts geschickt werden.
 Das Programm sollte mindestens jährlich neu bewertet werden.
Laut dem Anti-Money Laundering Specialist (6. Auflage) von ACAMS sollte das Anti-Geldwäsche-Programm eines Instituts mindestens einmal jährlich neu bewertet werden, um sicherzustellen, dass es aktuell und effektiv ist und den geltenden Gesetzen und Vorschriften entspricht. Die Neubewertung sollte eine Überprüfung der Risikobewertung des Instituts, der Richtlinien und Verfahren, der internen Kontrollen, der Schulungen und der unabhängigen Tests umfassen. Bei der Neubewertung sollten auch etwaige Änderungen bei den Produkten, Dienstleistungen, Kunden, geografischen Standorten oder dem Geschäftsumfeld des Instituts berücksichtigt werden, die sich auf das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auswirken könnten.1 Die anderen Optionen stehen nicht im Einklang mit den bewährten Verfahren zur Aufrechterhaltung eines aktuellen Programms zur Bekämpfung der Geldwäsche. Der Verwaltungsrat trägt zwar die letztendliche Verantwortung für die Überwachung des Geldwäschebekämpfungsprogramms des Instituts, ist aber nicht verpflichtet, das Programm alle sechs Monate zu bewerten und zu aktualisieren. Dies kann* insbesondere bei großen und komplexen Instituten zu häufig und unpraktisch sein. Der Verwaltungsrat sollte jedoch das Programm und alle wesentlichen Änderungen genehmigen und sicherstellen, dass die Geschäftsleitung das Programm wirksam um- und durchsetzt1.* Das Programm sollte von einem Bundesstrafverfolgungsbeamten auf Kontrolllücken überprüft werden. Die Strafverfolgungsbehörden des Bundes können zwar Untersuchungen oder Prüfungen des Geldwäschebekämpfungsprogramms des Instituts durchführen, sie sind jedoch nicht für die Überprüfung des Programms auf Kontrolllücken zuständig. Dies ist Aufgabe der Innenrevision des Instituts oder einer externen, unabhängigen Partei, die das Programm regelmäßig auf seine Angemessenheit und Wirksamkeit hin überprüfen sollte1.* Das Programm sollte der staatlichen Aufsichtsbehörde des Instituts in regelmäßigen Abständen vorgelegt werden. Die staatliche Aufsichtsbehörde des Instituts kann das Geldwäschebekämpfungsprogramm des Instituts zwar im Rahmen ihrer Aufsichts- oder Durchsetzungsmaßnahmen anfordern oder überprüfen, das Institut ist jedoch nicht verpflichtet, das Programm regelmäßig an die Aufsichtsbehörde zu übermitteln. Das Institut sollte jedoch alle verdächtigen oder ungewöhnlichen Transaktionen oder Aktivitäten an die zuständigen Behörden melden, z. B. an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) oder das Office of Foreign Assets Control (OFAC)1. Referenzen:* Anti-Money Laundering Specialist (6. Auflage) von ACAMSNO.314 Worauf sollte ein Institut bei der Einrichtung von Verfahren zur Überprüfung verdächtiger Transaktionen und zum Ausfüllen von STRs achten?
 Die Notwendigkeit einer kontinuierlichen Schulung in Bezug auf potenzielle Verdachtsmomente, auf die das Institut stoßen könnte
 Die Angemessenheit einer zentralen Überprüfung verdächtiger Transaktionen und Empfehlungen zur Abgabe einer STR, um Konsistenz zu gewährleisten
 Ein System zur Nachverfolgung von STRs und zur Sicherstellung, dass die entsprechenden Belege getrennt aufbewahrt werden
 Die Notwendigkeit, nicht sicherzustellen, dass das Institut einen starken Fall von Unregelmäßigkeit hat, bevor es eine STR einreicht.
NEIN.315 Laut der Financial Action Task Force sollten Finanzinstitute die Beziehung zu einem Kunden in welchem Fall beenden?
 Der Kunde weigert sich, Informationen zu aktualisieren.
 Es gibt eine Änderung der Eigentumsverhältnisse.
 Der Kunde ist eine politisch exponierte Person.
 Das Land, in dem der Kunde seinen Sitz hat, wurde in die Kategorie "hohes Risiko" eingestuft.
Laut der Financial Action Task Force (FATF) sollten Finanzinstitute bei der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden einen risikobasierten Ansatz verfolgen, der die Einholung und Aktualisierung von Informationen über die Identität, das wirtschaftliche Eigentum und die Geschäftsaktivitäten ihrer Kunden umfasst. Weigert sich ein Kunde, diese Informationen zu liefern oder zu aktualisieren, oder macht er falsche oder irreführende Angaben, so sollte das Finanzinstitut dies als rotes Tuch für potenzielle Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung betrachten und die Beziehung zu dem Kunden beenden, sofern die Umstände nichts anderes rechtfertigen. Die Beendigung der Geschäftsbeziehung mit einem Kunden, der sich weigert, seine Informationen zu aktualisieren, steht auch im Einklang mit der FATF-Empfehlung 10, die von den Finanzinstituten verlangt, die Geschäftsbeziehung zu beenden, wenn sie nicht in der Lage sind, CDD-Maßnahmen durchzuführen.1: Dieses Dokument enthält die 40 Empfehlungen der FATF, die die internationalen Standards für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen. Empfehlung 10 enthält die CDD-Anforderungen für Finanzinstitute, und in Absatz 22 heißt es: "Wenn das Finanzinstitut nicht in der Lage ist, die Absätze 10 bis 12, 15 und 17 zu erfüllen, sollte es das Konto nicht eröffnen, keine Geschäftsbeziehungen aufnehmen oder die Transaktion nicht durchführen; oder es sollte die Geschäftsbeziehung beenden; und es sollte in Erwägung ziehen, eine Meldung über verdächtige Transaktionen in Bezug auf den Kunden zu machen. "2: Dieses Dokument enthält Leitlinien für die Umsetzung der FATF-Empfehlungen zur Transparenz und zum wirtschaftlichen Eigentum, die für CDD-Zwecke relevant sind. Es erläutert die Definition des wirtschaftlichen Eigentümers, die mit juristischen Personen und Vereinbarungen verbundenen Risiken und die wirksamen Mechanismen zur Bekämpfung des Missbrauchs solcher Einrichtungen. Es werden auch Beispiele für Situationen genannt, in denen Finanzinstitute die Beziehung zu einem Kunden beenden sollten, z. B. wenn der Kunde sich weigert, Informationen über das wirtschaftliche Eigentum oder die Kontrolle bereitzustellen oder zu aktualisieren, oder wenn es sich bei dem Kunden um eine Briefkastenfirma oder einen Trust ohne legitimen wirtschaftlichen Zweck handelt.NO.316 Welches ist der erste gültige Schritt im Prozess der internationalen Zusammenarbeit im Rahmen der Rechtshilfeabkommen (MLAT)?
 Die zentrale Behörde, bei der das Ersuchen eingeht, leitet es an einen örtlichen Gerichtsvollzieher weiter, um festzustellen, ob die Informationen verfügbar sind.
 Die zentrale Behörde des ersuchenden Landes sendet ein Auftragsschreiben an die zentrale Behörde des anderen Landes.
 Der Ermittler kann die gesammelten Beweismittel entfernen, ohne um Erlaubnis zu bitten.
 Ein Ermittler aus dem ersuchenden Land besucht das Land, in dem die Informationen gesucht werden, und nimmt die Aussagen der identifizierten Zeugen oder Verdächtigen auf.
Die Rechtshilfe ist eine Form der Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Ländern zum Zwecke der Sammlung und des Austauschs von Informationen und Beweisen in Strafsachen. Die Rechtshilfe wird in der Regel durch bilaterale oder multilaterale Verträge geregelt, in denen die Verfahren und Anforderungen für das Ersuchen und die Leistung von Rechtshilfe festgelegt sind. Der erste gültige Schritt im Rechtshilfeverfahren ist die Übermittlung eines förmlichen Ersuchens von der Zentralbehörde des ersuchenden Landes an die Zentralbehörde des ersuchten Landes. Die zentrale Behörde ist die benannte Stelle, die für die Stellung, Entgegennahme und Erleichterung der Erledigung von MLA-Ersuchen zuständig ist. Das Ersuchen sollte die notwendigen Informationen und Unterlagen enthalten, die es dem ersuchten Land ermöglichen, das Ersuchen zu beurteilen und zu erledigen, wie z. B. die Art und den Zweck des Ersuchens, die Rechtsgrundlage, die Beschreibung der erbetenen Unterstützung, die Identität der beteiligten Personen, die anwendbaren Rechtsvorschriften und die Frist für die Antwort. Dem Ersuchen kann auch ein Rechtshilfeersuchen beigefügt werden. Dabei handelt es sich um ein gerichtliches Dokument, mit dem eine ausländische Behörde ermächtigt wird, bestimmte Handlungen im Namen der ersuchenden Behörde vorzunehmen, z. B. die Entgegennahme von Beweisen oder Aussagen von Zeugen oder Verdächtigen.Referenzen: Leitlinien zur Rechtshilfe in Strafsachen, Abschnitt 1.1, 1.2, 1.3, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9, 2.10, 2.11, 2.12, 2.13, 2.14, 2.15, 2.16, 2.17, 2.18, 2.19, 2.20, 2.21, 2.22, 2.23, 2.24,2.25, 2.26, 2.27, 2.28, 2.29, 2.30, 2.31, 2.32, 2.33, 2.34, 2.35, 2.36, 2.37, 2.38, 2.39, 2.40, 2.41, 2.42,2.43, 2.44, 2.45, 2.46, 2.47, 2.48, 2.49, 2.50, 2.51, 2.52, 2.53, 2.54, 2.55, 2.56, 2.57, 2.58, 2.59, 2.60,2.61, 2.62, 2.63, 2.64, 2.65, 2.66, 2.67, 2.68, 2.69, 2.70, 2.71, 2.72, 2.73, 2.74, 2.75, 2.76, 2.77, 2.78,2.79, 2.80, 2.81, 2.82, 2.83, 2.84, 2.85, 2.86, 2.87, 2.88, 2.89, 2.90, 2.91, 2.92, 2.Referenz:https://www.unodc.org/documents/organized-crime/Publications/Mutual_Legal_Assistance_Ebook_E.pdfNO.317 Wenn eine Aufsichtsbehörde bei einer Untersuchung zur Geldwäsche internationale Unterstützung benötigt, wird diese in der Regel wie folgt eingeholt
 Einreichen eines Ersuchens gemäß den Egmont-Richtlinien.
 Einreichen eines Ersuchens um Unterstützung aus dem Ausland an die entsprechende Aufsichtsbehörde.
 Kontaktaufnahme mit der Financial Action Task Force, der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung oder anderen internationalen Organisationen mit der Bitte um Unterstützung.
 Kommunikation mit dem Head of Compliance des Finanzinstituts.
Die Egmont Group of Financial Intelligence Units (FIUs) ist ein globales Netzwerk von FIUs, das den Austausch von Informationen, Wissen und die Zusammenarbeit zwischen seinen Mitgliedern zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzverbrechen erleichtert und fördert1. Die Egmont-Gruppe hat einen operativen Leitfaden für die internationale Zusammenarbeit und den Informationsaustausch zwischen FIUs entwickelt, der Kanäle, Verfahren und Formulare für das Stellen und Entgegennehmen von Ersuchen enthält2. Die Einreichung eines Ersuchens nach den Egmont-Richtlinien ist daher ein gängiger und effektiver Weg für eine Aufsichtsbehörde, um internationale Unterstützung bei einer Geldwäscheuntersuchung zu erhalten, da sie sicherstellt, dass das Ersuchen über den geeigneten und sicheren Kanal gestellt wird und den Standards und Erwartungen der ersuchten FIU entspricht.Referenzen:1: Home - Egmont Group2: EGMONT GROUP OF FINANCIAL INTELLIGENCE UNITS OPERATIONAL GUIDANCE FOR...NO.318 Im Jahr 2004 wurde Consolidated KYC Risk Management vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) veröffentlicht. Was ist eine der Kernaussagen dieses Dokuments?
 Das KYC-Risikomanagement muss jährlich konsolidiert werden.
 KYC-Risikomanagement bedeutet einen etablierten dezentralen Prozess für die Bekanntgabe von Richtlinien und Verfahren
 Richtlinien und Verfahren sollten nicht nur so gestaltet sein, dass sie alle relevanten Gesetze und Vorschriften strikt einhalten
 Ein konsolidiertes KYC-Risikomanagement für eine Gruppe ist von entscheidender Bedeutung und hat Vorrang vor rechtlichen Vorschriften, die den Informationsaustausch beschränken.
NEIN.319 Eine Bank erhält über ihre vertrauliche Hotline einen anonymen Hinweis eines Mitarbeiters über einen anderen Mitarbeiter. Welche Aktivität rechtfertigt eine weitere Überprüfung?
 Ein Hypothekenbetreuer arbeitet mit Antragstellern auf ein Wohnungsbaudarlehen zusammen, um ungünstige Kreditbedingungen zu klären.
 Ein Mitarbeiter in der Buchhaltung nimmt telefonisch Überweisungsaufträge von Kunden entgegen.
 Ein Angestellter in der Buchhaltung arbeitet mit Kunden zusammen, um ihnen bei der Senkung von Servicegebühren zu helfen.
 Ein Kassierer verteilt Bankbroschüren an Kunden, die regelmäßig Bargeldtransaktionen unterhalb der Meldegrenzen durchführen.
Die Tätigkeit eines Kassierers, der Bankbroschüren an Kunden verteilt, die regelmäßig Bargeldtransaktionen unterhalb der Meldegrenzen durchführen, sollte näher untersucht werden. Dies ist eine Form der Geldwäsche, bei der große Bargeldbeträge in kleinere Transaktionen aufgeteilt werden, um eine Aufdeckung oder Meldepflicht zu vermeiden. Strukturierung ist illegal und kann für das Institut und den Angestellten zivil- oder strafrechtliche Folgen nach sich ziehen. Der Kassierer kann auch als Agent oder Anwerber für Geldwäscher fungieren, die die Dienste der Bank nutzen, um ihre illegalen Gelder zu waschen12. Referenzen:1: CAMS Certification Package - 6th Edition | ACAMS, Kapitel 2: Money Laundering Risks and Methods, S. 28-29 2: FATF Report: Money Laundering through the Physical Transportation of Cash, Oktober 2015, S. 23-24,http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/money-laundering-through-transportation-cash.pdfNO.320 Eine vierteljährliche Überprüfung des Kontos eines Privatkunden bei einer Bank mit Sitz in einem Land mit Devisenmeldepflicht wird durchgeführt. Es wurde eine Reihe großer Einzahlungen von Finanzinstrumenten festgestellt, die auf andere Institute gezogen wurden und deren Beträge unter den Schwellenwerten lagen. Diese Aktivität passte nicht in das historische Profil des Kontos. Ein Bericht über verdächtige Transaktionen wird höchstwahrscheinlich eingereicht werden, wenn Folgendes eingetreten ist.
 Der Kunde ist mit einem großen Kredit bei der Bank in Verzug geraten.
 Die eingezahlten Finanzinstrumente waren fortlaufend nummeriert.
 In diesem Zeitraum wurden vier Einzahlungen getätigt, die die Schwellenwerte überschritten
 Der Kunde hat dreimal Finanzinstrumente gekauft, die den Schwellenwert überschreiten.
NEIN.321 Welche Maßnahme fordert die Financial Action Task Force von den Mitgliedsländern