このページはExams Labs Braindumps [ http://blog.examslabs.com ] からエクスポートされました。 エクスポート日時:Sat Jan 11 17:34:17 2025 / +0000 GMT ___________________________________________________ タイトル新しい質問[Q286-Q310]でJan-2024更新された試験CAMSのダンプスを取得する --------------------------------------------------- 新しい問題でJan-2024更新された検査CAMSのダンプスを得なさい 100%実際の試験問題付きCAMS試験サンプルの合格保証 CAMS試験は、マネーロンダリングの手法やテクニック、規制要件、リスク評価、デューデリジェンス手続きなど、AMLコンプライアンスに関連する幅広いトピックをカバーしています。CAMS試験は4つのパートに分かれており、それぞれのパートでAMLの知識と専門知識の異なる側面がテストされます。試験はオンラインで実施され、120問の選択問題で構成され、4時間で終了しなければならない。 NO.286 前週に完了した監査で、プライベート・バンキングの顧客が、年初に口座を設 定した際に不備な書類を提出していたことが明らかになった。口座開設を担当したリレーションシップ・マネジャーが 5 週間休職している間に、顧客はマネーローンダリングのリスクが高い国へ多額の送金を依頼しました。マネーロンダリング防止担当者が最初にすべきことはどれか？ 管轄当局に疑わしい取引報告書を提出する。 資金移動を調査する。 リレーションシップ・マネジャーが戻るまで送金を一時停止する。 監査指摘事項のフォローアップを延期する。 NO.287 あなたは、ユーザがタスクを実行するデモを行うためのボットのプロトタイプを作成する必要があります。デモは、ボットフレームワークエミュレータを使用します。プロトタイプを作成するには、どのbotbuilder CLIツールを使用する必要がありますか？ チャットダウン QnAMaker ディスパッチ LuDown Chatdownを使用して、マークダウンでプロトタイプの模擬会話を作成し、新しいV4ボットフレームワークエミュレータで読み込んで表示できるトランスクリプトにマークダウンを変換します。FAQ、マニュアル、ドキュメントなどの半構造化コンテンツから質問と回答を抽出し、ナレッジベースを構築するために使用します。ナレッジベースのQnAから最適な回答でユーザーの質問に自動的に回答します。C:Dispatchを使用すると、（QnA、LUIS、カスタムコードなどの）異種コンポーネント間でディスパッチできる言語モデルを構築できます。D:LuDownは、マークダウン・ファイルを使用してLUIS言語理解モデルを構築します。参考文献:https://github.com/microsoft/botframework/blob/master/README.mdNO.288 輸出入業を営む収益性の高い商業顧客は、同じ金融機関の複数の支店に複数の口座を持っています。この顧客は、トランスペアレンシー・インターナショナルの格付けによると、非常に腐敗していると認識されている司法管轄区から資金を受け取っている。顧客は口座間で頻繁に送金を行い、口座を別々に管理することを好む。これらの口座に関連するリスクを軽減するために、金融機関は何をすべきか？ 疑わしい取引報告書を提出する 主観的なトランスペアレンシー・インターナショナルの格付けの重要性を低下させる。 取引価格操作分析の実施 すべての活動を監視するシステムを開発する NO.289 地元の法執行官が、銀行のコンプライアンス・オフィサーに、銀行従業員の口座を使って取引を行っ ていると思われる保険詐欺スキームに取り組んでいると通知しました。法執行官は、コンプライアンス・オフィサーが提出したキッティングの疑わしい取引報告書を参照し、さらなる情報を要求しています。コンプライアンス・オフィサーはどのような行動を取るべきでしょうか？ 取締役会に報告する 従業員を呼び出し、説明を求める 直ちに銀行文書へのアクセスを許可する。 正式な書面による要請に応じ、法執行機関に情報を提供する。 NO.290 金融機関のアンチマネーロンダリングプログラムが最新のものであることを保証するために は、どのステップを踏むべきか？ プログラムは少なくとも 6 ヶ月ごとに取締役会で評価され、更新されるべきである。 プログラムは、連邦法執行官が管理上のギャップについてレビューを行うべきである。 プログラムは、定期的に金融機関の政府規制当局に送付されるべきである。 プログラムは少なくとも年1回再評価されるべきである。 NO.291 ある金融機関の遠隔地の住宅ローン組成部門のローカルマネジャーが、新規顧客の制裁審査が行われていないことを発見しました。 新規顧客のスクリーニングを開始する 直ちに規制当局に報告する 直ちに上層部に報告する その部門はごく少数の住宅ローンしか扱っていないため、何もしない。 NO.292 あるEUの信託・会社サービス・プロバイダー（TCSP）のアナリストが、顧客の財務諸表と詳細な総勘定元帳を見ていて、ある異常な動きに気づいた。その顧客は機械の輸出入を営んでいます。コンプライアンス・オフィサーに報告すべき取引指標はどれでしょうか？ 機械の出荷資金を調達するための持株会社から子会社への会社間融資。 海外でのバーチャルオフィスサービスの支払い。 外国の管轄区域に設立された無関係の会社やサービスプロバイダーへのコンサルタント料の支払い。 税務上有利な法域にある外国企業への秘書報酬の支払い NO.293 ある銀行のコンプライアンス・オフィサーは、人身売買を示唆するような異常な活動を特定するため、監視ル ールを強化しました。 移民の多い国からの電信送金 顧客が居住し事業を行っている都市で発生した 現金預金 顧客が居住または業務を行っていない都市で発生した現金の入金 顧客が居住または業務を行っていない都市で発生した現金預け入れとそれに続く当日引き出し 説明顧客の口座は、顧客が居住または業務を行っていない都市/州で現金預け入れが発生する漏斗口座として機能しているようです。ファンネル口座の場合、資金が入金された後すぐに（同日）引き出されることがよくあるNO.294 政治的に露出している人物と金融機関との関係を承認する最終的な責任は誰が負うのか？ リレーションシップ・マネジャー デューデリジェンス強化のコンプライアンス・オフィサー OKYC アナリスト 上級管理職 説明上級管理職は、金融機関と政治的に露出している人物（PEP）との関係を承認する最終的な責任を負う。金融機関は、強化されたデューディリジェンスを実施し、適切な緩和措置を適用することを含め、PEPに関連するリスクを管理するために適切な措置が取られることを保証しなければならない。リレーションシップ・マネジャーと OKYC アナリストは PEP に関連するリスクを特定し、緩和策を推奨することができるが、最終的には、その関係を承認し、適切な措置が講じられることを確保するのは上級管理職の責任である。NO.295 PTA は通常の海外コルレス口座とどのように違うのか？ 顧客は OFAC のような制裁リストの審査を心配する必要がない。 顧客はコルレス銀行の資金を直接管理することができる。 コルレス銀行と直接連絡を取り、電信送金を行うことができる。 顧客は米ドルによるカバーペイメントを利用することで、身元を隠すことができる。 NO.296 なぜ相互法的援助条約（MLAT）が国際協力のゲートウェイとなるのか？ 起訴や司法手続きに使用できる証拠を送信するための法的根拠を提供する。 金融機関から疑わしい取引に関する報告を受け、現地の法執行機関や外国の金融商品取引 法人（FIU）に情報を提供する。 証拠につながる可能性のある情報を入手する。 金融情報機関（FIUs）間の情報交換のガイドラインを発行する。 NO.297 テロ資金供与の抑制に関するウォルフスバーグ・グループの声明に従って、金融機関の CTF 取組の見直しを検討しているコンプライアンス・オフィサーが含めるべき 3 つの手続きはどれですか？ 該当するリストを参照し、顧客がそのようなリストに掲載されているかどうかを判断 するために適切な措置をとること。 既知のテロリスト又はその疑いのあるテロリストのリストとの一致を関係当局に報告すること 顧客情報を適時に検索できるよう維持すること 顧客を確認する際、本人確認書類の原本のみを確認する NO.298 ある銀行のコンプライアンス・オフィサーは、人身売買を示す可能性のある異常な行動を特定するため、監視ルールの強化を実施しました。 移民の多い国からの電信送金 顧客が居住し事業を行っている都市で発生した 現金預金 顧客が居住または業務を行っていない都市で発生した現金の入金 顧客が居住または業務を行っていない都市で発生した現金預け入れと、それに続く当日引き出し NO.299 あなたは、画像分類を実行するAzureのAIソリューションを設計しています。あなたは、時間経過とともにロジックを更新する能力を提供する処理プラットフォームを特定する必要があります。 グラフィック・プロセッシング・ユニット（GPU） FPGA（フィールドプログラマブルゲートアレイ） 中央演算処理装置（CPU） 特定用途向け集積回路（ASIC） Azureで利用できるようなFPGAは、ASICに近いパフォーマンスを提供する。また、新しいロジックを実装するために、時間をかけて柔軟に再構成可能です：ASICは、GoogleのTensorFlow Processor Units（TPU）などのカスタム回路で、最高の効率を提供します。参考:https://docs.microsoft.com/en-us/azure/machine-learning/service/concept-accelerate-with-fpgasNO.300 マネーロンダリング防止担当者が従業員のレビューを行っています。どの従業員の行動がデューデリジェンスの強化に値するでしょうか？ テラーは顧客のプロフィールを確認し、個人情報のメモを作成し、銀行顧客に精通するよう報告しています。 プライベート・バンカーが最近長期休暇を取ったため、行員が銀行業務を補うため に仕事が遅れた。 支店長は日々の保留報告書を確認し、銀行が支払銀行から与信を受けた時点で、現金以外の商品の保留を解除する。 銀行の最高経営責任者が豪邸に住んでおり、理事会に対し、高級カントリークラブの会員権支払いを承認するよう要請した。 NO.301 法執行機関からの照会を受けて金融機関が口座の内部調査を行う場合、その口座がドー スされるべきかどうかを独自に判断するために、多くの要素を考慮しなければならない。口座を閉鎖するかどうかを決定する際に考慮すべき3つの要素はどれですか?答えを 3 つ選んでください。 口座閉鎖に関する金融機関の方針および手続き 法執行機関または検察官による口頭での口座解約要請 法執行機関または検察官が公式レターヘッドに署名した、口座を開いたままにするための書面による要請 基礎となる行為の重大性のレベル NO.302 内部 AML 調査を実施する際に有用なツールや方法は何ですか？答えを3つ選んでください。 文書、特に関連口座のレビュー 金融機関の知識豊富な従業員へのインタビュー 関連口座の所有者の召喚 インターネット検索による手掛かりの探索 NO.303 コルレス口座を開設する前に、銀行が回答すべき銀行に関する質問はどれですか？ その所有者は誰か、その規制上の履歴は何か その銀行の AML 担当者は誰か、またその担当者の資格は何か 制裁リストリスクを軽減するためにどのような管理体制をとっているか 取締役会がコンプライアンスへの取り組みにどの程度関与しているか NO.304 ある金融機関で行われた次の行為のうち、報告基準を回避する最も有力な例はどれか。 1週間にわたって少額の現金預金を行うこと。 小切手（チェック）またはその他の支払手段による取引の実行。 同じ日に複数の場所で少額の現金取引を行う。 個人口座とビジネス口座の両方を開設し、両方に現金を入金する。 NO.305 ある銀行のコンプライアンス担当者は、国内法人の新規ビジネス口座の開設書類を審査してい ます。その役員は、その会社の受益者の身元を確認することができません。ノミニーオーナーに関する情報のみが提供され、記載された住所はいずれも現 地のものではありません。事業の目的と今後予想される活動には、現金書簡、為替、国際送金が含まれると開示されました。どの赤旗がマネーロンダリングリスクの高まりを示すものですか？ 予想される活動には現金書簡や為替が含まれると助言された。 業務の性質と目的に国際送金が含まれている。 口座開設時に提供された名前が法人の代表ノミニーであることが確認されている 口座署名者の政府発行の身分証明書に、支店口座開設場所以外の住所が記載されている。 NO.306 あなたの会社は、Kubernetesを使用してオーケストレーションされるAPIアプリケーションを開発しています。あなたはアプリケーションをデプロイする必要があります。あなたはどの3つのアクションを実行する必要がありますか？各正解は、ソリューションの一部を提示します。注：各正解の選択は1ポイントに値する。 Kubernetesクラスタを作成します。 Azure Container Registryインスタンスを作成します。 コンテナイメージファイルを作成します。 コンテナ用のWeb Appを作成する。 Azureコンテナインスタンスを作成する。 説明/参照:https://docs.microsoft.com/en-us/azure/aks/tutorial-kubernetes-prepare-appNO.307 ある金融機関がサービスの範囲を拡大したため、以前は顧客ベースに含まれることのなかった政治的に露出している人物（PEPs）のビジネスを誘致するようになりました。コンプライアンス担当者は、PEPsを顧客とみなすための金融機関の手続きに、どの2つの行動指針を含めるべきでしょうか。(2つ選びなさい) ビジネス関係の継続的なモニタリングの強化 PEP が上級管理職のメンバーによって事前に承認されている場合、デューデリジェン スを迅速化する。 高リスク国のPEPとのビジネス関係構築について、適切な上級管理職の承認を得る ビジネス関係または臨時の取引に関与する富の源泉および資金の源泉を確認するための適切な措置を講じる。 説明／参照：NO.308 内部調査記録は、主に以下を目的としている： 反マネーロンダリング・オフィサーおよび金融情報部門に調査に関する研修を提供する。 異常な活動に関する調査状況を追跡する。 取締役会に調査状況を報告する。 取締役会に調査状況を報告する。 疑わしい活動の可能性を検知し、監視する。 NO.309 金融活動作業部会(FATF)は、戦略的なマネーロンダリング防止／テロ資金供与対策の不備がある国・地域について、どのように調査結果を伝えているか？ 民間部門に対する文書の発行 年に3回、2つの公式文書を発行する。 FATFメンバーへの非公式文書の発行 不備のある国・地域に対し、4 通の公式文書を発行する。 NO.310 成功するAMLプログラムを実施する際の取締役会の責任